ご相談
こんなお悩み、ありませんか？
- 家計簿が続かない
- 今は生活できているけれど、将来のことを考えるとモヤモヤする
- 教育資金や老後資金への備え方がわからない
- NISAやiDeCoって、やった方がいいの？
人生にかかるお金を「見える化」しよう
実は、私も同じような悩みを抱えていた時期がありました
お金のことを深く考えずに過ごしてきた、独身時代や夫婦二人のころ。
強く焦りを感じ始めたのは、出産前後に子育て情報誌に書かれた「子ども一人にかかる教育費の額」を見たときでした。その頃はちょうど「老後2,000万円問題」が話題になっていたタイミングでもあり、不安はどんどん大きくなっていきました。
親にしてもらったように、自分の子どもを育てられるだろうか。
老後、ちゃんと生活していけるだろうか。
今は生活できているけれど、将来のことを考えるとモヤモヤする。
でも、何をどうすればいいのか……。
そんなときに出会ったのが「ライフプラン」という考え方でした。
ライフプランとは、これからの人生の歩みとお金の流れを一緒に“見える化”するもので、いわば人生の「地図」のようなものです。
収入や支出、教育費や住宅費、老後資金などを整理してみると、「いま自分がどこにいるのか」「これからどこへ向かうのか」がクリアになりました。
未来の数字が見えるだけで、あれほど感じていた不安が少しずつ安心へと変わっていきました。
もし、これを読んでくださっているあなたにも、かつての私と同じような“モヤモヤ”があるなら──ぜひ、一緒に向き合うお手伝いをさせてください。
サービスの詳細
ライフプラン相談 …… 料金：55,000円
◎こちらのサービスは「J-FLECはじめてのマネープラン」割引クーポン」対象です。
詳細はこちら
将来の不安を解消するために「わが家」のプランを一緒に作り上げます。
教育費・住宅・老後のお金、生活費の見通しなど、漠然とした不安をキャッシュ・フロー表を使って見える化します。さらに家族の大切にしたいことやライフプランを実現するためにできることをご提案します。
原則、合計３回の面談に加え、レポート（PDF）をお送りします。
ご希望の方には、初回30分の無料ヒアリング時間を設けています。
初回面談では、ご相談に至った経緯や現時点でのお悩みを伺います。私がお手伝いできそうかどうか、また私に相談したいと思っていただけるか、相性チェックのような時間です。
スポット相談 …… 60分 11,000円
お金のお悩みやお困りごとについて、アドバイスします。
自分でネットで調べてみたけれどイマイチわからないという方や、第三者の意見が聞いてみたい方にオススメです。
※ご状況をお聞きして、ライフプラン相談をお勧めする場合があります。
※価格はすべて税込表示です。
※面談は原則、オンラインで行います。
※ご利用料金は原則、銀行振込となっております。
※金融商品や保険商品の販売はありません。
※サービス内容・料金は予告なく変更する場合があります。
ご相談の流れ（ライフプラン相談）
- お申込み
申し込みフォームから、お申込みください。
原則3日以内に、こちらから折り返しご連絡いたします。
以降の流れについてお知らせいたします。
※迷惑メール設定や携帯電話会社のメールアドレスを設定されている場合、お送りしたメールが届かない場合がございます。ご自身で受信許可、または受信拒否設定の解除をお願いいたします。 - 初回30分面談日程の調整
ご希望の方は、メール・電話等で初回面談の日程を調整します。初回面談では、ご相談に至った経緯や現時点でのお悩みを伺います。私がお手伝いできそうかどうか、また私に相談したいと思っていただけるか、相性チェックのような時間です。本面談に進まれる場合は、次回面談の日程調整を行います。
初回面談がご不要な方は次のステップにお進みください。 - 本面談当日
ライフプラン相談は合計３回の面談となります。
基本的には１回目でヒアリング、２回目で現在の家計状況をベースとしたライフプランの確認、３回目で今後のライフプランに対するご提案を行います。
ご状況によっては２回の面談となる場合もありますが、その場合は改めて料金をお伝えします。
次の面談までは、それぞれ原則１～２週間ほどお時間をいただきますが、状況によっては、さらにお時間をいただく場合がございます。
２回目、３回目の面談時には、キャッシュフロー表を含む分析レポートをお渡しいたします（スポット相談はレポートのお渡しはありません）。
よくある質問
- どんなことが相談できますか？
これまでにご相談いただいた内容は、家計管理、教育資金、老後資金、住宅資金、資産運用、子供のマネー教育などがございます。
「何から相談したらいいかわからない」「なんとなく不安」という段階でもお気軽にご相談ください。必要に応じて、他の専門家とも連携しながらサポートすることも可能です。 - メールや電話でも相談できますか？
メールや電話でのご相談は受け付けておりません。面談は原則オンライン会議システムを利用して行います。使い方がわからない～！という方もレクチャーできますのでご安心ください。
訪問など、その他の面談方法をご希望の場合、ご意向に沿えない可能性もありますが、まずはお問い合わせの際にその旨をお知らせください。 - 相談は何時から何時までできますか？
営業時間（面談可能時間）は原則、平日9時～17時の間としております。
ただし、お仕事や家庭の事情などで日程調整が難しい場合は、土日祝日も対応いたしますので遠慮なくお知らせください。 - 保険や証券などの金融商品を勧められますか？
特定の保険や投資商品を販売したり、契約を勧めることはありません。
当事務所は独立系FPとして、お客様目線で家計やライフプランに合った考え方や選び方をご提案しています。必要に応じて制度の仕組みや商品の特徴をご説明しますが、最終的にどの商品を選ぶかはお客さまご自身に決めていただきます。 - 初回面談ではどんなことをしますか？
まずはご相談に至った経緯や現時点でのお悩みを伺います。私がお手伝いできそうかどうか、また私に相談したいと思っていただけるか、相性チェックのような時間だと思ってください。
面談の結果、本面談に進まれない場合も料金は発生いたしませんので、ご安心ください。